投保方式

**功能定位** 统一管理客户投保方式（如店内投保、电话车险、线上平台等），解决投保渠道信息分散、统计口径不一致的问题。 **核心功能** - 管理投保方式名称（自定义新增/修改/停用） - 支持按方式分类统计客户保单数量与保费占比 - 关联客户档案与保单记录，实现投保方式追溯 **业务价值** - 消除多渠道投保信息遗漏，提升数据完整性与合规性 - 支持按投保方式分析业务转化率，辅助渠道策略优化 - 避免手工记录导致的重复或错误，降低审计风险 **使用场景** - 续保专员按“店内投保”筛选客户，定向推送续保优惠 - 管理层按月统计“线上平台”渠道保费占比，评估合作效果 - 财务核对“电话车险”保单佣金时，快速调取关联数据