客户信息

**功能定位** 建立客户信息统一管理入口，解决理财客户基础资料分散、更新滞后、归属不清的管理问题，为后续业务开展提供准确的数据基础。 **核心功能** 管理客户姓名、性别、出生日期、身份证号、联系电话、理财顾问、家庭住址、开户行、银行账号及备注信息。支持客户资料的录入、修改、查询及归档操作。 **业务价值** 确保客户身份信息完整合规，避免因信息遗漏或更新不及时导致的合同失效、联系中断等风险；明确理财顾问归属，提升客户服务追溯能力。 **使用场景** - 新客户开户时，录入完整个人信息，自动关联对应理财顾问。 - 客户联系方式或住址变更后，及时更新系统记录，保障后续服务触达。 - 定期核查客户身份证件有效期，提前预警潜在合规风险。